Покупателям недвижимости, долей и акций потребуется подтверждать нотариусу легитимность сделки и открывать персональную информацию, в том числе касательно активов. Если у нотариуса возникнут подозрения насчет отмывания денег, то данные о сделке будут переданы в Росфинмониторинг.

Росфинмониторинг уже сейчас получает всю информацию от банков и кредитных учреждений при всех сомнительных банковских операций; теперь этим займется и нотариат.

Зачем изменения понадобились?

В финразведке посчитали, что нотариусы зачастую формально подходят к заверению сделок и не отслеживают явных нарушений и признаков легализации в сделке преступных доходов. Так, недавно в Ижевске привлекли к ответственности нотариуса, которая удостоверила спорое медиативное соглашение между строительной компанией и фирмой, созданной за 3 месяца до его заключения, при том, что в самом заверяемом контракте не было четкого перечня работ при крупной сумме сделки в 5 млн рублей.

По новым правилам нотариусы должны будут тщательно перед заверением проверять, на сомнительность все операции с недвижимостью, акциями и долями ООО, займами, договоры доверительного управления, медиативные соглашения, доверенности на управление счетами в рамках борьбы с легализацией незаконных доходов. Информация о таких сделках больше не подпадает под защиту нотариальной тайны и должна быть в обязательном порядке передана в финразведку в случае выявления признаков недобросовестности. Кроме того, нотариус обязан будет отказать в удостоверении таких следок.

Каким образом нотариусы смогут проверять сделку и данные по ее сторонам?

В Росфинмониторинге рекомендуют нотариату просматривать данные на заявителей через онлайн-сервисы ФНС, ФССП и другие государственные базы и даже независимые онлайн-ресурсы.