Во-первых, рекомендуется проверить счет, действительно ли деньги были зачислены на ваш счёт (баланс можно проверить через мобильное приложение или интернет-банк). Предъявленное сообщение о зачислении средств может оказаться обманом.

Во-вторых, нужно связаться с банком и уточнить данные по операции и отправителю. Банк зарегистрирует обращение и проверит информацию.

В-третьих, не следует тратить поступившие денежные средства, поскольку это может быть расценено как необоснованное обогащение с последующим возвратом и компенсацией судебных издержек.

В-четвертых, не следует самостоятельно возвращать деньги через перевод по другим реквизитам. Если вдруг с вами свяжутся отправители и предложат вернуть перевод на другой счет, это может окончиться мошенничеством, шантажом и даже обвинением в финансировании терроризма. Запомните, все операции по возврату осуществляются через ваш банк.

В-пятых, следует сохранять, записывать и копировать контакты с предполагаемым отправителем, в том числе звонки и сообщения. В последующем это может помочь в расследовании преступлении, выявлении преступников и предотвращении мошенничеств и обманов граждан.