В этой связи Центробанк призвал кредитные учреждений тщательно отслеживать транзакции несовершеннолетних, чтобы в большей степени оградить их от вовлечения в операции по отмыванию доходов и дропперство. 

В этой связи банкам рекомендовано сразу при открытии счетов предупреждать несовершеннолетних клиентов от 14 до 18 лет о рисках уголовной ответственности за передачу карт или доступа к счетам третьим лицам. Кроме того, банкам следует направлять информацию родителям обо всех выданных подростку картах. В этой связи кредитным учреждениям, возможно, потребуется пересмотреть условия типовых договоров с клиентами. В локальных актах банкам следует специально прописать для сотрудников признаки подозрительных операций, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в преступные схемы.

Банкам нужно анализировать типичные для подростка банковские операции, а также, какие близкие люди ему регулярно переводят деньги. Если в кредитном учреждении зафиксируют крупные переводы подростку от неизвестного лица или он сам переводит крупные суммы денег, то банкам следует связаться с родителями или другими законными представителями несовершеннолетнего клиента банка. В случае подозрения, что сделки с карты подростка совершаются третьим лицом, банк должен приостановить операции по картам и счетам ребенка. Ознакомиться с рекомендациями регулятора можно на его сайте.