Согласно принятому акту в России уже через год после опубликования закона будут доступны переводы на сумму не более 100 тыс. рублей по поручению физлица без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации.

Как отмечено в пояснительной записке к проекту, по действующим нормам при переводе гражданами от 15 тыс. рублей без открытия счета банки осуществляют упрощенную идентификацию клиента. Но законом не установлен верхние лимит перевода, при превышении которого упрощенная идентификации будет уже невозможна. При превышении суммы перевода 100 тыс. рублей, кредитные учреждения будут проводить стандартную процедуру проверки личности гражданина.

Согласно позиции разработчиков, принятые нормы помогут бороться с отмыванием преступных доходов и финансирования терроризма. В сопроводительных материалах заявлено, что поправки согласуются с международными стандартами в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма, предписывающими при совершении разовых операций на сумму, превышающую установленное пороговое значение, применение стандартных мер проверки клиента. В этой связи и возникла необходимость прописать в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» верхние пороги для переводов без открытия счета.