Обновленные правила заработают уже с 25 июля этого года.

Во-первых, приостановлены должны быть все переводы на счета, по которым ранее, по данным антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Банки обязаны будут это сделать даже без обращения клиента о незаконных противоправных действиях третьих лиц. Во-вторых, банки приостановят все переводы на счета граждан или организаций, в отношении которых, по данным МВД, возбуждено уголовное дело. Также эта информация может поступить не только из баз правоохранительных органов, но и при предоставлении подтверждающей справки о возбуждении уголовного дела.

В-третьих, банки обязали учитывать информацию, полученную от третьих лиц, свидетельствующую о мошеннических действиях. В частности, от операторов связи могут быть поступить сведения, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

В-четвертых, должны быть приостановлены все подозрительные операции. Будут приостановлены любые переводы на счета лиц, сведения о которых содержатся в базе данных самого Банка России в разделе информации о мошеннических счетах. Должны быть приостановлены любые нетипичные для клиента операции по сумме перевода, по периодичности, по времени и месту совершения. Кроме того, банки не должны обеспечивать перевод, если была попытка осуществить операцию с устройств, которые по данным ЦБ, использовались мошенниками.