Поправки внесут в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Для упрощенной идентификации при операциях с денежными средствами водителю можно будет ввести номер водительского удостоверения. Согласно пояснительной записке к законопроекту «в целях совершенствования порядка проведения упрощенной идентификации клиента — физического лица, расширения перечня аутентификаторов и каналов дистанционного взаимодействия законопроектом предлагается установить возможность использования в таком качестве номера водительского удостоверения».

Также правительство предложило расширить круг структур, ответственных за проведение идентификации или упрощенной идентификации до любых организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и кредитных организаций. Действующие нормы выборочно ограничивали возможности банков поручить провести идентификацию клиентов узкому кругу субъектов, из которого выпали удостоверяющие центры, имеющие аккредитацию по ФЗ «Об электронной подписи». Теперь эти возможности могут быть расширены.

Кроме того, по законопроекту могут быть увеличены денежные лимиты по некоторым операциям, доступным для клиентов без осуществления идентификации. До 40 тысяч рублей поднимут сумму лимитов для обязательной идентификации операций при приеме от клиентов — физических лиц страховых премий по договорам ОСАГО и КАСКО. Ранее предельная сумма была установлена в 15 тысяч рублей. Ознакомиться с законопроектом, внесенным правительством, можно на сайте законодательных инициатив.