На выступлении в Совете Федерации глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина заявила, что нельзя выдавать кредиты вслепую: «Если банк подозревает, что заемщик «зомбирован» мошенниками, нужен период охлаждения, чтобы человек мог разобраться. Например, два дня, если кредит достаточно крупный, скажем от 200000 рублей». Для кредитов меньшего размера предложено выдавать кредит не сразу, а хотя бы через несколько часов после запроса.

Напомним, какие сейчас признаки при финансовой операции банки могут посчитать подозрительными и заблокировать на 2 дня счета клиента:

1. Необычное место совершения операции (например, клиент находится в России, а операция произведена за рубежом, где ранее клиент финансовых операций не осуществлял);

2. сомнительное время транзакции (например, посреди ночи в районе далеко от места постоянного проживания клиента);

3. непривычный для клиента способ совершения операций (например, платеж осуществлен через мобильное приложение с блокировкой к нему доступа);

4. частота и регулярность операций (снимаются крупные суммы через короткий промежуток времени);

5. снятие наличных денежных средств при значительном превышении стандартных для клиента сумм;

6. совпадение даты зачисления и даты снятия поступивших денежных средств.