Согласно материалам дела, подсудимый зарегистрировался в Перми как ИП, открыл расчетный счет с дистанционным обслуживанием, после чего продал третьему лицу оформленную карту, пин-код к ней, а также все необходимые данные для доступа к обслуживанию. Следствие обвинило его по ч. 1 ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей), а райсуд приговорил к 300 часам обязательных работ и конфискации 10 тысяч рублей. В апелляции это решение было подтверждено, но оно не устояло в кассации.

Но кассационный суд обратил внимание, что деяние было совершено в 2024 году, и прекратил дело в связи с отсутствием состава преступления с правом осужденного на реабилитацию. По мнению судей, следствие не смогло доказать, что фигурант преступления осознавал, что карта и данные для входа изначально были предназначены для неправомерных операций. Просто факта передачи третьим лицам в корыстных целях для получения прибыли карты и банковских данных для входа ранее было недостаточно для квалификации данного деяния как преступления по Уголовному кодексу. 

Когда дело поступило в Верховный суд РФ, то суд напомнил, что по ранее действовавшей до 2025 года редакции статьи 187 УК РФ была предусмотрена уголовная ответственность лишь при условии доказанности умысла лица на совершение указанных неправомерных действий. Согласно аргументации ВС РФ, было «необходимо установить, что лицо понимало общий преступный характер деятельности и осознавало, что участвует в схеме, направленной на обеспечение анонимности преступных операций (обеспечение их неправомерного характера), и что передаваемое им электронное средство платежа становится инструментом такой деятельности». Просто факт передачи карты и доступа к дистанционному банковскому обслуживанию при наличии корыстного мотива не подтверждает осведомленности фигуранта дела о планах третьих лиц противоправно использовать их. До 2025 года эти действия не составляли состава преступления, а новую редакцию ст.187 УК РФ нельзя применять ретроспективно. 

Оправдательный приговор кассационной инстанции по делу был подтвержден.