В 2022 году кассир при закрытии операционного дня обнаружила недостачу в 55 тыс. рублей. Работница банка пришла к выводу, что выдала лишние средства клиентке, которую обслуживала последней. Сотрудница сама добровольно погасила всю недостачу Сбербанку в кассе, после чего подала иск к клиентке, требуя вернуть деньги в размере 55 тыс. рублей, излишне полученные при совершении кассовой операции. Также истец потребовала выплатить ответчицу проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 3 335 рублей (с продолжением их начисления по день фактического возврата).

Клиентка отказалась выплачивать запрошенные средства, заявив, что ей выдали в отделении банка ровно запрошенную сумму и ничего более. Тогда была проведена судебная экспертиза, в которой эксперты не смогли с точностью установить, сколько именно было получено денег клиенткой денег в тот день. Запись с видеокамеры не подтверждала, что ответчице было передано на 55 тыс. рублей больше, чем требовалось. Как посчитал суд, доводы истца о том, кому именно она передала случайно денег больше, носили чисто вероятностный характер. Согласно материалам, представленным банком, указанная операция по выдаче наличных была не единственной в тот день. При этом факт обнаружения недостачи в конце дня не доказывает, что операционист передала дополнительно 55 тыс. рублей именно последней своей клиентке. В итоге иске кассиру было отказано. Это решение устояло при апелляционном обжаловании в Свердловском суде.

Как действовать клиентам, если в кассе или банкомате им по ошибке выдали денег больше, чем должны были?

Если вы знаете об ошибке кассира или банкомата, то нужно обязательно добровольно вернуть в банк излишне выданное, иначе есть риск превратиться в фигуранта уголовного дела (если банковским сотрудникам удастся доказать, что выдано было денег больше, чем положено). Так, в 2018 году в Смоленске вкладчице выдали в кассе на 100 тыс. рублей больше, чем требовалось. Однако вернуть полученные излишне деньги она отказывалась. Тогда следствие возбудило в отношении неё уголовное дело по ч. 1 ст. 158 УК РФ (мошенничество). Суд признал клиентку виновной и приговорил ее к 60 тыс. уголовного штрафа, а также обязал компенсировать ущерб банку.

Таким образом, возвращать средства нужно сразу по обнаружению излишних денег, не дожидаясь звонка со стороны сотрудников банка. И уж точно не стоит отказываться от возврата, а также сбрасывать звонки кредитного учреждения. В итоге придется не только возвращать в банк деньги с процентами, но и отвечать по уголовному закону.