10 сентября 2024 года в правительстве одобрили инициативу о предоставлении Росфинмониторингу сведений о недвижимом имуществе граждан без их уведомления об этом.

По действующим правилам владельцев недвижимости уведомляют в обязательном порядке по электронной почте или через СМС о предоставлении сведений по имуществу (кроме случаев запроса данных из Роскадастра со стороны правоохранительных структур). Информация должна быть предоставлена правообладателю за один календарный день. Согласно проекту поправок в ФЗ «О государственной регистрации недвижимости» граждан вообще перестанут уведомлять о запросе сведений также, если заявка пришла из Росфинмониторинга.

Зачем эти изменения необходимы?

Разработчики проекта утверждают, что если граждан уведомлять об интересе к ним со стороны «финразведки», то они могут попробовать скрыть следы преступлений или проинформировать соучастников, что затрудняет привлечение виновных лиц к ответственности. Как считают представители правительственной комиссии, предоставление доступа Росфинмониторингу к этим сведениям без уведомления граждан позволяет эффективнее бороться с отмыванием доходов, полученных преступным путем, легализуемых через сделки с недвижимостью.

Какие сделки с недвижимостью могут вызвать подозрения у Росфинмониторинга?

Сотрудники «финразведки» обратят внимание на сделку с жильем под обременением по цене, которая существенно ниже или выше рыночных цен в данной местности. Проверять будут сделки по купле-продаже недвижимости более трёх раз подряд. Особое внимание в Росфинмониторинге уделят сделкам с недвижимостью, если контрагентами по ним проходят нерезиденты.

Напомним, ранее кабмином в Госдуму были внесены поправки к ФЗ «Об актах гражданского состояния». Согласно тексту законопроекта, Росфинмониторингу обеспечат доступ к данным о регистрации браков россиян из Единого государственного реестра записей актов гражданского состояния. Инициатива также направлена на борьбу с легализацией преступных доходов, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.

Ранее законодатели обязали банки информировать Росфинмониторинг о всех снятиях и зачислениях на личные счета граждан наличности от 600 тыс. рублей, а также о проведенных оплатах по сделкам с недвижимость от 3 млн рублей.

Подробнее о том, какие финансовые операции физлиц заинтересуют «финразведку» — в материале «ПравозащитникИнфо».